Что такое диверсификация: простыми словами, зачем нужна, виды, примеры

Диверсификация (от англ. diversify — «разнообразие») — это вкладывание ресурса в разные проекты, чтобы минимизировать риск убытка. Простыми словами, диверсификация — это развитие одновременно нескольких направлений в бизнесе. Метафорично — это процесс раскладывания яиц по разным корзинам, чтобы в случае потери одной корзины не потерять весь «урожай», который принесли вам сегодня куры. Это понятие применяется в бизнесе, в инвестициях, в экономике в целом.

Пояснить проще всего на примере: я — инвестор. У меня есть 100 000 рублей для инвестирования. Я могу на все эти деньги купить акций компании «Газпром». Во-первых, потому что это «голубая фишка», то есть одна из 15 наиболее активно развивающихся компаний России, во-вторых, потому, что компания решила все-таки выплатить промежуточные дивиденды, и я рассчитываю на скорую прибыль. Это будет легко, приятно… но в то же время опасно и неправильно. С точки зрения распределения рисков намного рациональнее разделить деньги на 10 частей по 10 000 и купить акции 10 крупных российских компаний из разных отраслей экономики. Это нефтедобытчики, газодобытчики, черные металлурги, IT-отрасль, компании из агросектора, лесопереработчики и золотодобывающие компании

.

Зачем нужна диверсификация

Это способ минимизировать риски в любой точке приложения усилий. Диверсификация решает несколько тактических и 3 стратегические задачи.

Тактические задачи:

• Сохранение активов даже в сложные времена.
• Выход на новые рынки.
• Оптимизация доходности от хозяйственной деятельности.
• Предотвращение спада производства/падения продаж.
• Привлечение дополнительных категорий потребителей.
• Стабилизация общего сбыта продукции.

Стратегические задачи:

• Получение более предсказуемых результатов за счет минимизации рисков.
• Развитие бизнеса и его адаптация под новые реалии.
• Рост прибыльности бизнеса.

#BLOG ARTICLE 3950# 

Типы диверсификации

Подход с точки зрения разнообразия может применяться в разных сферах.

Диверсификация производства

Это расширение производства для повышения вероятности получения прибыли. Может расширяться ассортимент, увеличиваться производственные мощности, внедряться новые технологии для снижения себестоимости продукции, проходить модернизацию.

Пример — фабрика «Ермолино». Она начинала с производства замороженных полуфабрикатов, потом в ассортименте появились колбасы и молочные продукты, затем десерты и сладости. Совсем недавно добавились и мясные деликатесы.

В «Ермолино» все вкусно — проверено на себе

Диверсификация бизнеса

В отличие от работы с производством, разнообразие в бизнесе — это открытие принципиально новых направлений или покупка сторонних активов.

Пример — российский концерн «Калашников». Помимо боевого, охотничьего и спортивного оружия, концерн сегодня выпускает медицинскую технику и автомобильные компрессоры.

Концерн выпускает продукцию и для мира, и для войны

Диверсификация инвестиционного портфеля

Помимо покупки активов из разных отраслей экономики можно провести и более глобальную диверсификацию. Например, кроме акций можно покупать облигации, фонды ETF, валюту или инвестировать в недвижимость. Депозиты в банках, приносящие доход в виде процентов, тоже можно рассматривать как инвестиционный инструмент.

За счет выбора оптимального сочетания активов можно подстелить соломки и не увидеть в портфеле устрашающего падения…

…а значит, продолжать спать спокойно

Диверсификация цен

Это политика изменения цен в зависимости от ситуации и целевой группы потребителей. Например, скидки на товары массового спроса в эконом-сегменте или градация цен в зависимости от «свежести» товара — распродажа коллекций одежды прошлых лет.

Диверсификация поставщиков

Здесь все очевидно: одно и то же сырье — например, мука для производства хлебобулочных изделий — закупается у 3-5 разных поставщиков. Если один из них обанкротится, снизит качество продукта или откажется от поставки, производство не пострадает.

Диверсификация источников дохода

Это постоянный поиск возможностей получать дополнительный доход — не потому, что в работе что-то не устраивается, а с целью повышения финансовой устойчивости.

Например, фрилансер может работать сразу с несколькими проектами, чтобы в случае закрытия одного не остаться совсем без дохода. Или человек, работающий в найме, начинает дополнительно работать на себя — регистрируется в качестве самозанятого и начинает печь пироги на заказ, или писать тесты, или отрисовывать логотипы.

Диверсификация экономики

Как и отдельный бизнес, экономика в целом подчиняется тем же законам, поэтому важно, чтобы она развивалась разнонаправленно, а не двигала вперед только один какой-то сектор. Это будет негативно сказываться на устойчивости экономики во времена экономических и геополитических штормов.

Пример — на территории Голландии во второй половине прошлого века были обнаружены запасы природного газа (на шельфе Северного моря). Обрадованное руководство страны стало активно привлекать финансы в это сектор экономики, отодвинув на задний план другие. Получилось, что газовый сектор поглотил все инвестиционные резервы страны, и Голландия встала перед перспективой стать страной-сырьевым придатком. Это явление получило название «голландской болезни». Только меры по ограничению инвестиций в газовый сектор помогли справиться с этим экономическим недугом.

Типы диверсификации

Связанная

Относится к основному направлению деятельности компании. Компания «Ермолино» с ее расширением ассортимента — как раз пример такого связанного типа действий. Вариант логичный, предсказуемый, такой, который можно реализовать с относительно небольшими вложениями. Может быть горизонтальной и вертикальной. Выпуск 101-го сорта колбасы — это горизонтальный тип, а улучшение имеющихся видов колбасы с доработкой рецептуры и выходом в премиальный сегмент — вертикальный.

Несвязанная

В этом случае новые продукты или новые производства не связаны с основной деятельностью компании. Пример — экосистема банка «СБЕР», где есть и банк, и маркетплейс, и «СберУслуги»…

…и еще десяток разных сервисов

Для таких действий требуется больше ресурсов — и финансовых, и временных, ведь речь идет об освоении новых рынков.

Комбинированная

Это действия по развитию бизнеса, при которых вместе с расширением или доработкой ассортимента происходит освоение принципиально новых направлений. Такой тип действий дает бизнес максимум устойчивости, но требует и максимальных затрат.

 

Преимущества и недостатки диверсификации

Все преимущества вытекают из основной стратегической задачи по минимизации рисков:

• Снижается вероятность убытков в периоды падения спроса на конкретные продукты.
• При изменении рыночной ситуации бизнес может сосредоточиться на перспективных направлениях и быстро свернуть убыточные.
• Финансы, полученные на перспективных направлениях, можно пустить на запуск новых продуктов с высоким спросом.
• Снижается риск простоев, если говорить о диверсификации поставщиков сырья и комплектующих.

Недостатки тоже присутствуют:

• Многопрофильный бизнес сложнее в управлении и требует большего кадрового потенциала.
• Могут усиливаться политические риски. В качестве примера можно привести уход «СБЕРа» из Украины в 2014 году.
• Возможны маркетинговые просчеты, которые сведут все плюсы к нулю. 

Например, журнал Cosmopolitan на рубеже 1999-2000 годов решил помимо печатной продукции выпускать… йогурты. Цена предполагалась выше, чем у конкурентов. Маркетологи исходили из того, что женщинам будет приятно читать журнал и есть йогурт одной марки. И эта гипотеза могла бы подтвердиться, если бы в раскрутку нового йогурта компания вложила серьезные средства, ведь рынок кисломолочной продукции высококонкурентный. Но компания понадеялась только на известность своего имени и на силу бренда. Аудитория такого подхода не оценила, ценности не увидела…

…и йогурты были очень быстро сняты с продажи

Корпорация BIC — производитель станков для бритья — запустила производство духов и нижнего белья. Но аудитория не поняла, как связаны бритвенные станки и духи, и продукцию игнорировала практически полностью.

Новое направление просуществовало меньше года, после чего было закрыто

Стратегии диверсификации

Мы уже немного коснулись стратегий диверсификации, упомянув горизонтальную и вертикальную стратегии. Но их намного больше:

Обратная вертикальная стратегия. Это присоединение функций поставщика. Например, как в компании «Лукойл», которая открыла сеть заправок и поставляет топливо, которое сама же добывает и перерабатывает.

Центрированная стратегия. Это выпуск новой продукции, не связанной с основной деятельностью компании, но на существующем производстве. Например, если военный завод начинает производить газонокосилки, используя свои мощности — это центрированная стратегия.

Конгломератная стратегия. Это расширение компании за счет ее выхода в другие отрасли, не связанные с основной деятельностью. Снова вспоминаем «СБЕР» или экосистему «Яндекса» с поисковиком, «Яндекс.Такси», «Яндекс.Услугами» и «Яндекс. Едой». Стратегия считается рискованной, так как совершенно не обязательно новое направление окажется в итоге прибыльным.

Родственная связанная стратегия. В этом варианте развития у нового направления бизнеса есть связь с основной сферой деятельности. Например, производитель детской одежды покупает сеть магазинов детской одежды для повышения объемов продаж.

Неродственная стратегия. Очень рискованный вариант, когда продукты никак не связаны между собой логически — вспоминаем йогурт от Cosmopolitan.

Географическая, международная или глобальная стратегия. Это вариант развития компаний с большой филиальной сетью или сетью франшиз, от которых компания получает прибыль. Филиалы и бизнес по франшизе могут открываться в разных странах. Пример — кафе McDonald’s, которые можно встретить в десятках стран.

Иногда в совершенно неожиданных странах с другими пищевыми традициями

Стратегия ликвидации. Сокращение активов тоже считается вариантов диверсификации, если доходы от проданного/свернутого бизнеса вкладываются в новые интересные направления.

Стратегия реструктуризации. Когда бизнес сталкивается с проблемами не глобального, а ситуационного характера, реструктуризация может помочь остаться на плаву. Она предполагает полное изменение организационной структуры при покупке нового бизнеса, при слиянии, при образовании совместного предприятия.

Как проходит процесс диверсификации

1. Аудит бизнеса и поиск ресурсов.
2. Анализ рынка.
3. Определение тактической цели диверсификации. Стратегические всегда — минимизация рисков и рост прибыли.
4. Выбор стратегии диверсификации.
5. Просчет и составление бизнес-плана с определением рентабельности нового ассортимента/направления/производства.
6. Определение KPI для оценки успешности проекта.
7. Реализация бизнес-плана.

7 советов, которые помогут сделать диверсификацию успешной

1. Начните с аудита собственного бизнеса. Найдите возможности для расширения и оцените величину ресурса. Пропуская этот этап, вы делаете дальнейшую работу бессмысленной.
2. Не начинайте диверсификацию, если вы недавно вышли на рынок и еще не достигли успеха в работе даже по одному направлению. Распыление ресурса, скорее всего, погубит бизнес, а не приведет к его развитию.
3. Изучайте целевую аудиторию, ее интересы и потребности, ее восприятие бренда. Помните о концерне BIC и его парфюмерных ароматах!
4. Всегда, для каждого продукта и каждого нового направления, рассчитывайте бизнес-план и рентабельность.
5. Делегируйте. Предприниматель не может одинаково хорошо разбираться в специфике производства детской обуви, тракторов и туши для ресниц. Под каждое направление деятельности собирайте команду управленцев.
6. Проводите маркетинговые исследования не только по развитию бизнеса в целом, но и по каждому направлению.
7. Продумывайте стратегию продвижения бизнеса, анализируя все, от рынка сбыта и законодательства территории, до деятельности конкурентов.

И все получится!

Источник